Polityka AML i weryfikacja w Nitrobet Casino

Nitrobet Casino działa na licencji regulatora z Curaçao i stosuje pełen zestaw procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu. Poniżej wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy tożsamość graczy, jakie dokumenty zbieramy, jakie limity obowiązują przy wypłatach i jak chronimy przesłane dane.

Nasza polityka AML w Nitrobet Casino

Nitrobet Casino działa od 2024 roku na mocy licencji wydanej przez regulatora z Curaçao i realizuje jej wymogi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Nasze procedury obejmują weryfikację tożsamości graczy, sprawdzanie list sankcyjnych, identyfikację osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz raportowanie podejrzanych transakcji do właściwych organów.

Zgodnie z wymogami licencji prowadzimy ocenę ryzyka każdego konta, w której bierzemy pod uwagę kwoty wpłat, częstotliwość gry i wzorce wypłat. Operacje odbiegające od typowego zachowania gracza kierujemy do analizy zespołu compliance, a w uzasadnionych przypadkach przekazujemy stosowne informacje organom dochodzeniowym z Curaçao.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikacja tożsamości (KYC) jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą środków. Przy rejestracji zbieramy jedynie adres e-mail, numer telefonu i potwierdzenie ukończenia 18 lat. Prawo żądania dokumentów wcześniej przysługuje nam zawsze, gdy zgłaszasz duże depozyty, nietypową aktywność lub gdy automatyczny system oceny ryzyka oznaczy konto do kontroli.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z czytelnym zdjęciem i datą ważności
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, umowa najmu lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, potwierdzenie wpłaty BLIK lub Przelewy24, adres portfela kryptowalutowego
• Selfie z dokumentem trzymanym w dłoni, na nasze żądanie, gdy przesłane pliki budzą wątpliwości

Jak przebiega weryfikacja KYC

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu gracza i zajmuje kilka minut oraz od 24 do 72 godzin oczekiwania na naszą decyzję.

• Zaloguj się na konto i przejdź do sekcji weryfikacji w profilu gracza
• Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcia lub skany w formacie JPG, PNG lub PDF
• Zadbaj o czytelność: cztery rogi dokumentu w kadrze, brak odblasków, pełna widoczność danych
• Nasz zespół compliance sprawdza zgłoszenie w ciągu od 24 do 72 godzin
• O wyniku informujemy Cię e-mailem oraz komunikatem w panelu gracza

Przesłane pliki trafiają do szyfrowanego magazynu z dostępem ograniczonym wyłącznie do upoważnionych pracowników działu compliance. Kanał transmisji dokumentów zabezpiecza protokół SSL, a podmiotom trzecim nie udostępniamy ich poza sytuacjami wymaganymi prawem lub nakazem organu ścigania.

Skąd pochodzą Twoje środki

Od części graczy wymagamy potwierdzenia źródła środków (Source of Funds). Prosimy o nie wtedy, gdy suma Twoich depozytów znacząco przekracza przeciętną aktywność na koncie, gdy wypłacasz dużą wygraną lub gdy wzorzec wpłat sugeruje pochodzenie środków spoza zwykłego dochodu przeznaczonego na rozrywkę. To wymóg licencji, nie nasza ocena Twojej sytuacji finansowej.

• Umowa o pracę lub ostatnie paski płacowe
• Rozliczenie podatkowe z ostatniego roku
• Wyciąg bankowy pokazujący wpływy zgodne z deklarowanym źródłem
• Umowa sprzedaży, akt spadku lub inna dokumentacja jednorazowego napływu gotówki

Monitoring wpłat i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej kontroli zgodności z zasadami AML. Obowiązuje nas przy tym zestaw stałych parametrów operacyjnych.

Wypłaty realizujemy zasadą tej samej metody: środki wracają tam, skąd zasiliłeś konto. Depozyty w BLIK, Przelewy24 i Paysafecard obsługujemy wyłącznie jako wpłaty, więc wypłatę wówczas wykonujemy przelewem bankowym. Kryptowaluty zwracamy na adres portfela, z którego je wysłałeś. Gdy suma wypłaty przekracza łączną wartość depozytów daną metodą, nadwyżkę przelewamy na inne zweryfikowane konto. Gracze z wyższych poziomów klubu VIP (od brązu do diamentu) otrzymują indywidualnie podwyższone limity wypłat.

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Brak wymaganych dokumentów oznacza wstrzymanie wszystkich wypłat do momentu uzupełnienia zgłoszenia. Grać możesz nadal, ale nie wypłacisz żadnych środków, łącznie z wygranymi z bonusów i darmowych spinów.

Gdy odmawiamy przyjęcia dokumentów trzykrotnie albo pojawia się uzasadnione podejrzenie oszustwa, wielokrotnego konta lub podszywania się pod inną osobę, zawieszamy konto i przekazujemy sprawę do analizy compliance. Po potwierdzeniu naruszeń zamykamy konto, a saldo, po odjęciu kwot pochodzących z niewłaściwych źródeł, zwracamy pierwotną metodą depozytu. Decyzję o zawieszeniu przyspieszają też transakcje powiązane z podmiotami objętymi sankcjami.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia konta. Taki okres nakazuje prawo AML obowiązujące naszą licencję, a dokumentacja służy ewentualnym kontrolom regulatora. Po upływie terminu dane niszczymy w sposób uniemożliwiający ich odtworzenie.

Prawo do usunięcia danych masz ograniczone do informacji niebędących podstawą naszych zobowiązań regulacyjnych. Dane identyfikacyjne, historia wypłat i korespondencja z działem compliance pozostają w archiwum bez względu na wniosek, natomiast zgodę marketingową i powiązane z nią dane usuwamy na Twoje żądanie natychmiast.

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji KYC?

Tak. Weryfikację przechodzisz przed pierwszą wypłatą, nie przy rejestracji. Wpłaty i gra są dostępne od razu po utworzeniu konta i potwierdzeniu 18 lat.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów?

Standardowo od 24 do 72 godzin od przesłania kompletu plików. O decyzji informujemy e-mailem i komunikatem w panelu gracza.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Licencja z Curaçao nakazuje nam ustalić pochodzenie środków przy dużych depozytach lub nietypowych wzorcach wpłat. Dokumentację wykorzystujemy wyłącznie do celów AML.

Czy wypłata idzie tą samą metodą co wpłata?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą, którą zasiliłeś konto. BLIK, Przelewy24 i Paysafecard obsłużymy przelewem bankowym, a kryptowaluty wrócą na adres portfela źródłowego.